bilan patrimonial
POURQUOI FAIRE SON BILAN PATRIMONIAL ?
Il est nécessaire de prendre le temps de faire réellement le point sur votre situation actuelle.
Parce que toutes les composantes de votre patrimoine interagissent entre elles, il sera nécessaire d’anticiper les incidences de vos décisions sur votre situation globale.
Le bilan patrimonial personnalisé, est une étude complète et approfondie de votre situation qui permet :
- de réfléchir à vos objectifs principaux.
- de définir les moyens nécessaires pour les réaliser.
- de choisir la meilleure stratégie et la mettre en œuvre en optimisant l’ensemble de ces paramètres.
- de vérifier, in fine que cette stratégie respecte bien le ratio « objectifs- moyens disponibles » initial.
ETABLIR UN ETAT DES LIEUX PRECIS
- Analyse de votre patrimoine à l’actif ( placements immobiliers et financiers)
- Analyse de votre passif ( emprunts , mode de financement , taux , assurances, garanties )
- Analyse des structures juridiques existantes ( contrats de mariage , libéralités, sociétés)
- Analyse des paramètres fiscaux de votre patrimoine ( impôt sur le revenu, impôt sur la fortune et bouclier fiscal, transmission )
- Analyse des systèmes de prévoyance existants.
DETEMINER VOS OBJECTIFS PRINCIPAUX
- Payer moins d’impôt sur le revenu.
- Optimiser votre impôt sur la fortune.
- Vous protéger entre époux et limiter à terme les droits de succession.
- Diversifier votre patrimoine et améliorer la rentabilité de vos placements.
- Préparer des revenus complémentaires pour votre retraite.
- Acquérir vos biens de jouissance (résidence principale, secondaire) en réalisant le meilleur montage financier, juridique voire fiscal.
UTILISATION DES MOYENS DISPONIBLES
- Analyse et arbitrage des placements financiers et immobiliers existants en supprimant les produits non conformes ou peu performants .
- Analyse de votre capacité d’épargne nette en tenant compte de tous vos paramètres (emprunts, impôts, loyers) afin de ne pas altérer votre train de vie immédiat.
METTRE EN PLACE VOTRE STRATEGIE PERSONNALISEE
- Synthèse de l’ensemble des points précédents , la stratégie tiendra compte de l’ensemble des critères rationnels et irrationnels pour réaliser au mieux de vos Intérêts vos objectifs patrimoniaux.
